Criminelen proberen het financiële systeem te misbruiken om illegaal verdiend geld wit te wassen en uit te geven. Bijvoorbeeld om terrorisme te financieren of andere criminele activiteiten te organiseren. Om dit aan te pakken moeten meldingsplichtige instellingen onderzoek doen naar hun klanten en ongebruikelijke transacties melden. Meldingsplichtige instellingen zijn instellingen en beroepsgroepen die burgers toegang geven tot het financiële stelsel. Bijvoorbeeld banken, advocaten, notarissen en belastingadviseurs. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Als notariskantoor zijn wij dus verplicht om onderzoek naar onze klanten te doen en transacties in de gaten te houden. Als een transactie ongebruikelijk is moeten wij dit melden bij de FIU-Nederland. Toezichthouders controleren of instellingen dit goed doen. De FIU-Nederland onderzoekt ongebruikelijke transacties. Verdachte transacties worden gedeeld met de opsporingsinstanties. Zo komt witwassen, financiering van terrorisme of een andere onderliggende overtreding aan het licht.
Criminelen zoeken steeds naar nieuwe mogelijkheden om de illegale herkomst van hun geld te verdoezelen. Zij gebruiken daarvoor dienstverleners, ook uit de financiële sector. Bijvoorbeeld door:
- geld te storten op de rekening van een bedrijf in een ander land dat minder controleert op witwassen;
- valse rekeningen te (laten) maken, waardoor het lijkt alsof een bedrijf het geld verdiend heeft.
Wij stellen vragen bij een aankoop, verkoop of wanneer je andere diensten bij ons afneemt. Bijvoorbeeld bij het kopen van een huis of als je een bedrijf wil starten. Maar ook bij het aannemen van een erfenis of bij het storten van jarenlang gespaard geld kunnen vragen worden gesteld.
Bent je een zakelijke klant? Dan kunnen wij vragen om documenten van je bedrijf. Bijvoorbeeld een KVK-uittreksel, statuten, jaarrekeningen, contracten of informatie over de eigenaar van het bedrijf. Welke informatie nodig is, hangt af van uw situatie.
Dat kan vervelend voelen. Of zelfs onnodig. Toch zijn deze vragen belangrijk. Ze helpen om criminaliteit tegen te gaan, misbruik van ons financiële systeem te voorkomen en onze samenleving te beschermen.
Meer informatie is ook terug te vinden op https://www.fiu-nederland.nl/
